Ho comunicato il mio IBAN a un truffatore: cosa rischio e come proteggere il conto
Con il solo IBAN non si svuota un conto, ma i rischi esistono: addebiti diretti non autorizzati e phishing mirato. Cosa fare per il rimborso.
Documentazione bancaria: la corrispondenza con il legale del creditore non rientra nell’art. 119 TUB
Il diritto del cliente a ottenere dalla banca copia della documentazione relativa alle operazioni degli ultimi dieci anni, previsto dall’art. 119, comma 4, del testo unico bancario, non si estende alla corrispondenza intercorsa tra l’intermediario e il legale del creditore che ha promosso un sequestro conservativo sul conto. Lo ha chiarito il Collegio di Bari […]
Truffe con bonifici e carte: cosa dicono i nuovi dati di Banca d’Italia relativi al secondo semestre 2025
Banca d’Italia ha pubblicato l’aggiornamento del Rapporto sulle operazioni di pagamento fraudolente relativo al secondo semestre 2025, fornendo un quadro statistico utile per meglio comprendere la distribuzione del rischio relativo alle diverse tipologie di truffe online di phishing bancario. Il quadro complessivo Nel periodo considerato, il tasso di frode complessivo si è mantenuto contenuto, pari […]
Responsabilità della banca per negligente verifica della clientela: risarcimento alla vittima se il conto dei truffatori è stato aperto senza adeguati controlli
La decisione n. 9702/2025 del Collegio di Bologna dell’Arbitro Bancario Finanziario conferma un principio di particolare rilievo per le vittime di truffe bancarie: la banca presso cui viene aperto il conto corrente utilizzato dai truffatori per ricevere le somme sottratte può essere chiamata a rispondere del danno, qualora non abbia correttamente adempiuto agli obblighi di […]
Frodi informatiche e phishing: i nuovi indici di anomalia indicati dalla UIF
Con la Comunicazione dell’8 giugno 2026, l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia ha aggiornato gli elementi di attenzione relativi alle operatività connesse a truffe, frodi agevolate dalla tecnologia, money muling e altri reati informatici. Il documento non è rivolto direttamente ai consumatori, ma assume un rilievo pratico significativo anche per chi si occupa di truffe […]
La Banca deve rimborsare le somme trasferite tramite bonifico istantaneo se non prova di aver trasmesso al Cliente la corretta informativa prima del perfezionamento della truffa. La decisione n. 4209/2026 del Collegio di Milano dell’ABF
In un caso patrocinato da parte dei professionisti di Truffa Phishing, gli avvocati Alessandro Ripoldi ed Edoardo Gloria, l’Arbitro Bancario Finanziario ha recentemente confermato un importante principio in materia di truffe bancarie online: la Banca deve rimborsare le somme trasferite tramite bonifico istantaneo se non prova di aver trasmesso al Cliente la corretta informativa prima […]
Phishing e spoofing telefonico: la Corte d’Appello di Venezia, con la sentenza n. 498/2026, esclude la colpa grave del correntista truffato
Le più recenti frodi bancarie realizzate mediante tecniche di phishing, vishing e caller ID spoofing hanno progressivamente posto al centro del dibattito giuridico una questione fondamentale: quando il correntista viene indotto con l’inganno a collaborare con il truffatore, può davvero parlarsi di “colpa grave” tale da escludere la responsabilità della banca? La Corte d’Appello di […]
La Banca è corresponsabile nelle truffe vishing e spoofing con contestuale utilizzo di tecniche di boxing: una conferma importante con la decisione n. 3187 del 10.04.2026 del Collegio ABF di Milano
In un caso patrocinato da parte dei professionisti di Truffa Phishing, gli avvocati Alessandro Ripoldi ed Edoardo Gloria, l’Arbitro Bancario Finanziario ha recentemente confermato un importante principio in materia di truffe bancarie online: la banca può essere ritenuta corresponsabile nei casi di boxing phishing, tipologia di truffa in cui i terzi non autorizzati riescono ad […]
Obbligo di monitoraggio delle operazioni bancarie e responsabilità dell’intermediario: le recenti decisioni del Collegio di Milano dell’ABF
Obbligo di monitoraggio delle operazioni bancarie e responsabilità dell’intermediario: le recenti decisioni del Collegio di Milano dell’Arbitro Bancario Finanziario Introduzione La crescente sofisticazione delle frodi informatiche — nelle loro varianti di phishing, vishing, smishing e spoofing — ha riportato al centro del contenzioso bancario il tema dell’obbligo di monitoraggio delle operazioni gravante sugli intermediari. La […]
Bonifici disposti dal correntista truffato verso conti aperti presso banche estere: concorso di colpa della banca per omessa rilevazione degli indici di anomalia. Nota a ABF Palermo, decisione n. 4275/2025
Molte truffe bancarie riconducibili ai fenomeni del falso trading, del finto lavoro online e, più in generale, delle frodi costruite su piattaforme digitali, vengono realizzate attraverso conti correnti aperti presso intermediari esteri.In questi schemi fraudolenti, il correntista viene progressivamente indotto a disporre bonifici verso IBAN stranieri, nella convinzione di effettuare investimenti, attivare collaborazioni lavorative o […]